什么是 ODLL 基金？

ODLL 基金全称“开放式单位信托投资基金”，是一种集合投资方式，由基金管理人将众多投资者的资金集中起来，投资于股票、债券、货币市场工具等各种资产。

ODLL 基金结算规则

ODLL 基金的结算规则规定了基金份额交易的流程和时间安排。

1. 交易日和清算日

• 交易日：投资者下单申购或赎回基金份额的日期。
• 清算日：基金公司确认交易并执行交易的日期，通常在交易日后 2 个工作日。

2. 申购

• 投资者在交易日下单申购基金份额。
• 基金公司在清算日扣除申购费用后，按当日基金净值计算份额。
• 投资者获得相应份额，并记入其基金账户。

3. 赎回

• 投资者在交易日下单赎回基金份额。
• 基金公司在清算日按当日基金净值计算赎回金额。
• 扣除赎回费用后，将资金转入投资者指定的银行账户。

4. 费用

ODLL 基金通常收取以下费用：

• 申购费：申购基金份额时收取的费用，通常为基金份额净值的 0.5% 至 3%。
• 赎回费：赎回基金份额时收取的费用，通常为基金份额净值的 0.5% 至 2%。
• 管理费：基金公司每年收取的费用，用于支付基金经理和管理成本，通常为基金资产净值的 1% 至 2%。

5. 风险

ODLL 基金是一种投资工具，存在一定风险。基金份额的价格会随着市场波动而上下波动，投资者可能面临亏损。

结算规则示例

假设小明在 2023 年 3 月 8 日申购了 10,000 元的 ODLL 基金。

• 交易日：2023 年 3 月 8 日
• 清算日：2023 年 3 月 10 日
• 申购费：1%（100 元）
• 当日基金净值：1.05 元/份
• 申购份额：9,523.81 份（10,000 元 ÷ 1.05 元 ÷ 1.01）

温馨提示

• 仔细阅读基金的招募说明书和产品说明书，了解基金的具体投资策略、风险等级和费用。
• 定期关注基金净值和市场动态，及时调整投资策略。
• 选择信誉良好、经验丰富的基金管理公司。
• 长期持有基金，以降低市场波动的影响。
• 投资需谨慎，根据自身风险承受能力量力而行。