基金平均成本(基金平均成本怎么计算)

证券 2024-06-29 10:53:33

在投资理财中,基金定投是一种备受投资者青睐的投资方式。它以定期定额的方式,分批次买入目标基金,降低投资风险,实现稳健增值。而基金定投平均成本法,则是定投中十分重要的一个概念。

什么是基金定投平均成本法?

基金定投平均成本法,指的是在基金定投过程中,随着定投时间的推移,投资者买入基金的单位数不断增加,而平均每单位成本不断下降,从而摊平成本的一种投资策略。

基金定投平均成本法如何计算?

基金平均成本(基金平均成本怎么计算)_https://www.lfyiying.com_证券_第1张

基金定投平均成本法的计算公式为:

平均每单位成本 = 总投入金额 / 总买入基金单位数

例如,投资者在某基金中进行定投,每月定投 100 元,持续一年,共投入 1200 元。假设期间基金净值分别为 1.5 元、1.6 元、1.7 元、1.8 元、1.9 元、2.0 元,那么投资者累计买入的基金单位数为:

  • 第一次:100 元 / 1.5 元 = 66.67 单位
  • 第二次:100 元 / 1.6 元 = 62.50 单位
  • 第三次:100 元 / 1.7 元 = 58.82 单位
  • 第四次:100 元 / 1.8 元 = 55.56 单位
  • 第五次:100 元 / 1.9 元 = 52.63 单位
  • 第六次:100 元 / 2.0 元 = 50.00 单位

总买入基金单位数为:66.67 + 62.50 + 58.82 + 55.56 + 52.63 + 50.00 = 345.88 单位

则平均每单位成本为:1200 元 / 345.88 单位 ≈ 3.47 元

基金定投平均成本法的优势

基金定投平均成本法具有以下优势:

  • 降低投资风险:通过分批买入,投资者可以避免一次性投入的风险。当市场波动时,投资者可以以较低的价格买入更多单位,摊平成本,平滑风险。
  • 降低择时难度:定投无需考虑市场高低点,只要长期坚持,就能降低择时的难度。
  • 节省精力和时间:定投是一种省时省力的投资方式,投资者只需定期定额投入,无需时刻关注市场动态。
  • 积少成多:长期坚持定投,可以积累可观的财富。

基金定投平均成本法的注意事项

在使用基金定投平均成本法时,投资者需要注意以下事项:

  • 选择合适的基金:选择长期业绩稳定、波动较小的基金进行定投。
  • 坚持长期投资:定投是一种长期投资策略,需要投资者坚持不懈。
  • 不要追涨杀跌:定投的目的是平滑风险,而不是追逐短期收益。
  • 承受波动能力:定投过程中难免遭遇市场波动,投资者需要具备一定的承受能力。

基金定投平均成本法是一种平滑投资风险、稳健增值的有效策略。通过分批买入,摊平成本,投资者可以降低投资风险,积少成多,实现财富的增长。不过,投资者需要选择合适的基金,坚持长期投资,才能充分发挥定投的优势。

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