基金投资是一种常见的理财方式，在买卖基金时需要了解各项相关成本，其中基金赎回成本是一个重要的参考因素，它影响着投资者的实际收益。

将围绕“基金赎回成本”进行详细解读，回答“基金赎回按哪一天净值计算”的问题，帮助投资者深入理解基金赎回机制，做出更加明智的投资决策。

一、什么是基金赎回成本

基金赎回成本是指投资者将基金份额卖出时需要支付的费用，包括：

• 申购费：在购买基金时支付的费用



• 赎回费：在卖出基金时支付的费用

其中，赎回费是基金赎回成本的主要组成部分，它根据基金管理费来收取。不同基金公司的不同基金产品，赎回费的收取标准不同。常见的赎回费率在0%-3%之间，但也有部分基金不收取赎回费。

二、基金赎回按哪一天净值计算

1. 预约赎回

当投资者预约赎回基金时，基金管理人在预约赎回成功后，会在第二个交易日进行资金清算，并将赎回资金转入投资者的银行账户。

• 例如：投资者在周三预约赎回，则在周五确认赎回，资金将于下周一到账。

2. 实时赎回

实时赎回一般只适用于现金基金和货币基金，这类基金的申购和赎回都是实时计算净值的。

• 例如：投资者在周三上午10点实时赎回，则按10点时的净值计算赎回成本。

3. 定投赎回

对于提前设置定投赎回的基金，赎回日期和数量是固定的，因此赎回按固定的日期和数量计算净值。

• 例如：投资者设置每个月1号赎回1000元，则每月的1号按当天的净值计算赎回成本。

非交易日的处理

• 如果预约赎回日或实时赎回日为非交易日，则顺延到下一个交易日进行清算和资金转账。
• 如果定投赎回日为非交易日，则顺延到下一个交易日按当天的净值计算赎回成本。

三、影响基金赎回成本的因素

除了基金赎回费之外，以下因素也会影响基金赎回成本：

• 申购时间：申购时基金的净值与赎回时的净值不同，会影响赎回收益。
• 市场波动：基金净值受市场行情影响，赎回时市场行情不好，会导致赎回收益降低。
• 追加投资：如果在持有时追加投资，会摊薄原来的投资成本，从而降低赎回成本。

四、避免高额赎回成本

为了避免高额赎回成本，投资者可以采取以下策略：

• 选择低赎回费的基金产品。
• 长期持有基金，避免频繁买卖。
• 定期定额投资，摊薄投资成本。

在了解了基金赎回成本的计算方式和影响因素后，投资者可以在基金买卖时综合考虑这些因素，做出更加明智的投资决策，最大化收益，降低成本。