当您赎回基金时，了解以哪天计算净收益至关重要。净收益是指您在扣除购买和赎回费用后从基金中获得的实际收益或损失。以正确的日期计算净收益可以帮助您做出明智的投资决策。

赎回日的概念：

• T 日：您向基金**发出赎回指令的日期。
• T+1 日：基金**收到并处理您的赎回指令的日期。



• T+2 日：赎回资金通常到账至您的银行账户的日期。

以赎回基金按哪天算净收益：

赎回基金按 T 日前一个交易日 的净资产价值 (NAV) 计算净收益。NAV 是基金在该日期的每单位资产价值。这意味着：

• 如果您在 T 日前一个交易日发出赎回指令，则您的净收益将基于该日的 NAV。
• 如果您在 T 日当天发出赎回指令，则您的净收益将基于 T 日前一个交易日的 NAV，而不是 T 日的 NAV。

特殊情况：

• 封闭式基金：赎回日期可能与开放式基金不同。封闭式基金通常会规定特定的赎回日期。
• 货币市场基金：货币市场基金通常按赎回当天或 T 日的 NAV 计算净收益。
• 逃逸条款基金：某些基金（如逃逸条款基金）可能允许在赎回指令发出后的特定时间段内撤销赎回。在这种情况下，将使用赎回指令撤销时的 NAV 计算净收益。

如何确定赎回日的 NAV：

• 在基金****上查看 NAV。
• 在金融新闻**或应用程序中查找 NAV。
• 联系基金**或您的投资顾问。

示例：

假设您在星期一的 T 日赎回了一只基金。该基金的前一个交易日（星期五）的 NAV 为 10 美元。您的净收益将基于 10 美元的 NAV 计算。

了解以赎回基金按哪天算净收益对于准确计算您的投资收益或损失至关重要。通过记住赎回日前一天的规则，您可以确保以正确的 NAV 计算您的净收益。这将帮助您做出明智的投资决策并跟踪您的基金的整体表现。