股票收益税率是政府对您从股票投资中获得的收益征收的税率。了解股票收益税率至关重要，以便您能够规划您的投资策略并避免意外的税务责任。

股票收益的类型

股票收益有两种类型：

• 短期收益：持有股票一年或更短时间后出售的股票的收益。
• 长期收益：持有股票一年以上后出售的股票的收益。

股票收益税率

股票收益税率根据您持有股票的时间和您的申报纳税身份而有所不同。以下是对不同情况的税率细分：

短期收益

• 您的普通所得税税率

长期收益

• 0%：对于申报纳税情况为申报单一身份且应税收入低于 41,675 美元或已婚夫妇联合申报且应税收入低于 83,350 美元的个人。
• 15%：对于申报纳税情况为申报单一身份且应税收入在 41,675 美元至 459,750 美元之间或已婚夫妇联合申报且应税收入在 83,350 美元至 539,900 美元之间的个人。
• 20%：对于申报纳税情况为申报单一身份且应税收入超过 459,750 美元或已婚夫妇联合申报且应税收入超过 539,900 美元的个人。

计算您的股票收益税

要计算您对股票收益所欠的税款，请使用以下公式：

• 短期收益：应税收益 x 普通所得税税率
• 长期收益：应税收益 x 0%（对于符合资格的个人）、15% 或 20%（取决于您的申报纳税情况和应税收入）

示例

假设您申报单一身份，应税收入为 50,000 美元，您出售了持有不到一年的股票，获利 5,000 美元。您的短期收益税款将为：

• 5,000 美元（应税收益）x 22%（普通所得税税率）= 1,100 美元

如果您出售的股票持有超过一年，您的长期收益税款将为：

• 5,000 美元（应税收益）x 15%（长期收益税率）= 750 美元

税收减免和抵免

在某些情况下，您可能有资格享受股票收益税收减免或抵免。例如，如果您将股票捐赠给慈善机构，您可能有资格获得抵税额。

规划您的投资策略

了解股票收益税率可以帮助您规划您的投资策略。例如，如果您预期您的普通所得税税率会上升，您可能会考虑持有股票超过一年以利用较低的长期收益税率。

股票收益税率是一个重要的考虑因素，在进行股票投资时需要考虑。了解您的税率可以帮助您最大化您的投资收益并避免意外的税务后果。如果您对股票收益税率有任何疑问，请咨询注册会计师或税务专业人士。