指数基金是一种跟踪特定指数(例如标普 500 指数)的投资工具。它们提供了一种分散投资和降低风险的方式,同时也有可能获得与指数类似的回报。近十年来,指数基金在全球范围内都获得了极大的欢迎,因此了解它们的表现尤为重要。
过去十年指数基金的收益率
过去十年,指数基金整体表现强劲。根据晨星的数据,标普 500 指数基金的平均年化收益率为 14.1%,而纳斯达克 100 指数基金的平均年化收益率为 17.6%。这些收益率远高于同时期的通货膨胀率,表明指数基金是长期投资者的潜在财富创造工具。
子 1:表现最佳的指数基金
在过去十年中,一些指数基金的表现特别突出。表现最佳的基金包括:
- Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTI):平均年化收益率为 15.1%。
- Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX):平均年化收益率为 14.7%。
- Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX):平均年化收益率为 14.6%。
这些基金跟踪整个美国股票市场,为投资者提供了广泛的分散投资。
子 2:中等表现的指数基金
一些指数基金的表现则比较中等。排在中间的基金包括:
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV):平均年化收益率为 14.0%。
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY):平均年化收益率为 13.9%。
- Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX):平均年化收益率为 13.8%。
这些基金也跟踪标普 500 指数,但它们的费用略高于表现最佳的基金。
子 3:表现最差的指数基金
过去十年中,一些指数基金的表现相对较差。表现最差的基金包括:
- ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ):平均年化收益率为 -10.0%。
- Direxion Daily FTSE China Bull 3X Shares (YINN):平均年化收益率为 -9.8%。
- VelocityShares Daily Inverse VIX Short-Term ETN (XIV):平均年化收益率为 -9.7%。
这些基金旨在跟踪特定市场或行业,但它们的表现受到了一些因素的影响,例如市场波动性和流动性。
子 4:指数基金的优势
投资指数基金有一些明显的优势,包括:
- 低成本:指数基金的运营成本通常低于主动管理的基金。
- 分散投资:指数基金跟踪特定指数,提供广泛的分散投资。
- 长期回报:指数基金的历史表现表明,它们可以为长期投资者提供可观的回报。
- 降低风险:与个股投资相比,指数基金可以降低投资者的特定风险。
子 5:指数基金的缺点
虽然指数基金有很多优势,但它们也有一些缺点,包括:
- 与基准挂钩:指数基金的回报直接与它们跟踪的基准挂钩。
- 市场波动:指数基金的价值可能会随着市场波动而波动。
- 税收效率低:与其他投资相比,指数基金可能不太具有税收效率。
指数基金在过去十年中表现强劲,为投资者提供了潜在的财富创造工具。虽然一些基金的表现优于其他基金,但重要的是要记住,所有投资都有风险。在投资指数基金之前,投资者应考虑自己的投资目标、风险承受能力和时间范围。