什么是基金净值？

基金净值是指基金每单位的资产价值，代表了基金持有的所有资产减去负债后的价值。它可以反映出基金的实际投资表现。

买基金当天净值的计算

基金净值通常在每个交易日下午3点左右公布。对于当天购买的基金，净值的计算方法如下：

申购净值 = 当日公布的净值 + 当日申购费率

申购费率

申购费率是基金公司向投资者收取的费用，用于支付基金的管理和运营成本。不同的基金公司和基金类型，申购费率可能不同。

示例

假设你当天购买了一只基金，其公布的当日净值为 1.00 元，申购费率为 1.5%。则你的申购净值为：

申购净值 = 1.00 元 + 1.5% × 1.00 元 = 1.015 元

实际申购份额

你实际申购的基金份额取决于你的申购金额和申购净值：

实际申购份额 = 申购金额 ÷ 申购净值

示例

假设你申购了 1000 元的基金，申购净值为 1.015 元。则你的实际申购份额为：

实际申购份额 = 1000 元 ÷ 1.015 元 = 984.76 份

注意事项

• 基金净值是不断变化的，受市场行情等因素影响。
• 申购费率通常在基金合同中明确规定。
• 不同基金的申购费率可能不同，在购买基金前应仔细比较。
• 基金净值和申购费率的变化会影响实际申购的基金份额。

小贴士

• 购买基金时，建议选择申购费率较低的基金。
• 关注基金的历史净值表现，选择净值增长比较稳定的基金。
• 长期持有基金，避免频繁买卖，以降低交易成本和市场波动带来的影响。