什么是累计收益？

在基金投资中，累计收益是指从基金成立或申购之日起，到某个特定日期的单位净值涨幅的总和。它反映了基金在这一期间内投资者的投资回报率。

累计收益的计算

基金的累计收益通常以百分比表示。计算公式为：

累计收益 = [(最新单位净值 - 申购时的单位净值) / 申购时的单位净值] x 100%

例如：

某基金成立时单位净值为 1.00 元。一年后，单位净值漲至 1.15 元。则该基金的一年期累计收益率为：

[(1.15 - 1.00) / 1.00] x 100% = 15%

累计收益的重要性

累计收益是衡量基金投资表现的重要指标，可以帮助投资者：

• 了解投资回报率：累计收益反映了投资者从基金投资中获得的实际回报，可以用来评估基金的业绩。
• 比较不同基金：通过对比不同基金的累计收益率，投资者可以了解哪只基金提供了更高的投资回报。
• 做出投资决策：累计收益可以帮助投资者做出明智的投资决策，选择收益率较高的基金。

累计收益与市值收益

在基金投资中，还有另一个重要的概念叫市值收益。市值收益是指基金在某一特定日期的单位净值与申购时的单位净值的差额。

累计收益与市值收益的区别

• 累计收益考虑了基金单位净值的所有历史涨幅，而市值收益只考虑了截至特定日期的涨幅。
• 累计收益通常用于衡量基金的长期业绩，而市值收益则用于衡量基金的短期表现。

如何查看累计收益

基金的累计收益通常可以在基金公司的网站、基金销售平台或基金说明书中查阅。投资者可以在这些平台上查询特定基金的历史累计收益率，以评估基金的投资表现。

影响累计收益的因素

基金的累计收益受到多种因素的影响，包括：

• 市场走势：股票或债券市场的波动会影响基金的投资回报。
• 基金经理：基金经理的投资策略和决策会影响基金的收益。
• 基金类型：不同类型的基金，如股票基金、债券基金和混合基金，具有不同的风险和收益特征。
• 费用：基金管理费和销售费用会降低基金的总体收益。

基金的累计收益是衡量基金投资业绩的一个关键指标。它反映了投资者从基金投资中获得的实际回报率。通过了解累计收益，投资者可以比较不同基金，做出明智的投资决策并评估基金的长期表现。